- Автор темы
- #1
Чем больше я узнаю о том, что происходит в банковской сфере, тем
больше думаю о страдающих предпринимателях от «банковской инквизиции», из-за которой теперь компаниям нельзя между собой переводить деньги с карты на карту.
Все мы привыкли переводить деньги через банковские приложения. В той или иной ситуации нужной суммы наличных на руках не бывает почти ни у кого,поэтому деньги постоянно курсируют между картами.
Занимаешь у друга? Переводишь на карту. Не принимают карты в магазине? Ничего страшного, можно перевести на условный «Сбербанк Онлайн», просто переведи по номеру телефона, и нет проблем!
Хотя нет, проблема все-таки есть - банки начали массово блокировать расчетные счета владельцев малого бизнеса. Что же может показаться банкам подозрительным или незаконным, как правило, остаётся неизвестным, а поведение некоторых банков больше напоминает финансовую инквизицию.
Конечно, никто из сотрудников налоговой инспекции, сидя за компьютером самостоятельно, не будет отслеживать Ваши пластиковые карточки: это никому не нужно. Для этого создана электронная система анализа поступления денег, и она может обнаружить, что некий гражданин получает на свою карту мелкие суммы из самых разных источников.
Представим такую ситуацию, Вы занимаетесь продажей мелких брелоков через сеть Интернет, стоимость этих вещей копеечная, и со всех концов страны Вы получаете мелкие суммы от физических лиц на свои карточки. Конечно же такая ситуация заинтересует электронного бота и ваше дело попадет на стол к инспектору, который и будет проверять эти систематические поступления.
Одно дело, Вы получаете деньги на карточку или переводите кому-то деньги, как помощь, и в ваших платежах не наблюдается системный характер и не наблюдается ведения бизнеса...
Совсем другое дело, когда подобные платежи летят со всех концов страны с карточек других физических лиц, которые, действительно, подпадают под подозрение, что осуществляются коммерческие операции.
Еще один момент. Вы – индивидуальный предприниматель. И Вам дорого обходится ваш коммерческий банк. Деньги со счета ИП Вы перечисляете на свою пластиковую карточку. Банк взимает с Вас колоссальную комиссию.Допустим, Вы решаете: «К черту счет индивидуального предпринимателя. Я, как ИП, имею право работать без открытия расчетного счета. Я безнальные платежи буду принимать на свою пластиковую карточку физического лица».
Так нельзя! Это категорически запрещено! Более того, как и карту физического лица, Вашу карту также могут заблокировать за прием денег по коммерческим операциям. И тогда у Вас появятся большие проблемы, и Вас еще занесут в черные списки банков.
Вам не нужно бояться перечислять деньги между карточками, как между родственниками, так и с чужими людьми. Самое главное, чтобы у получателя не было это систематически, и чтобы его не поймали на систематичности оказания услуг, продажи товаров и т.д.
Если его "прихватят", тогда, конечно, человек попадет минимум на НДФЛ 13% от суммы, плюс штраф 20%, плюс пеня. И может еще попасть на НДС 18-20%.
больше думаю о страдающих предпринимателях от «банковской инквизиции», из-за которой теперь компаниям нельзя между собой переводить деньги с карты на карту.
Все мы привыкли переводить деньги через банковские приложения. В той или иной ситуации нужной суммы наличных на руках не бывает почти ни у кого,поэтому деньги постоянно курсируют между картами.
Занимаешь у друга? Переводишь на карту. Не принимают карты в магазине? Ничего страшного, можно перевести на условный «Сбербанк Онлайн», просто переведи по номеру телефона, и нет проблем!
Хотя нет, проблема все-таки есть - банки начали массово блокировать расчетные счета владельцев малого бизнеса. Что же может показаться банкам подозрительным или незаконным, как правило, остаётся неизвестным, а поведение некоторых банков больше напоминает финансовую инквизицию.
Конечно, никто из сотрудников налоговой инспекции, сидя за компьютером самостоятельно, не будет отслеживать Ваши пластиковые карточки: это никому не нужно. Для этого создана электронная система анализа поступления денег, и она может обнаружить, что некий гражданин получает на свою карту мелкие суммы из самых разных источников.
Представим такую ситуацию, Вы занимаетесь продажей мелких брелоков через сеть Интернет, стоимость этих вещей копеечная, и со всех концов страны Вы получаете мелкие суммы от физических лиц на свои карточки. Конечно же такая ситуация заинтересует электронного бота и ваше дело попадет на стол к инспектору, который и будет проверять эти систематические поступления.
Одно дело, Вы получаете деньги на карточку или переводите кому-то деньги, как помощь, и в ваших платежах не наблюдается системный характер и не наблюдается ведения бизнеса...
Совсем другое дело, когда подобные платежи летят со всех концов страны с карточек других физических лиц, которые, действительно, подпадают под подозрение, что осуществляются коммерческие операции.
Еще один момент. Вы – индивидуальный предприниматель. И Вам дорого обходится ваш коммерческий банк. Деньги со счета ИП Вы перечисляете на свою пластиковую карточку. Банк взимает с Вас колоссальную комиссию.Допустим, Вы решаете: «К черту счет индивидуального предпринимателя. Я, как ИП, имею право работать без открытия расчетного счета. Я безнальные платежи буду принимать на свою пластиковую карточку физического лица».
Так нельзя! Это категорически запрещено! Более того, как и карту физического лица, Вашу карту также могут заблокировать за прием денег по коммерческим операциям. И тогда у Вас появятся большие проблемы, и Вас еще занесут в черные списки банков.
Вам не нужно бояться перечислять деньги между карточками, как между родственниками, так и с чужими людьми. Самое главное, чтобы у получателя не было это систематически, и чтобы его не поймали на систематичности оказания услуг, продажи товаров и т.д.
Если его "прихватят", тогда, конечно, человек попадет минимум на НДФЛ 13% от суммы, плюс штраф 20%, плюс пеня. И может еще попасть на НДС 18-20%.